浙商证券：文化建设筑魂 五维并举护航企业高质量转型

中证报中证网讯（记者 罗京）“金融是国民经济的血脉，文化是金融发展的灵魂。”近日，浙商证券相关负责人接受记者采访表示，近年来，浙商证券始终将金融文化建设作为提升核心竞争力、实现高质量发展的核心工程，坚守政治性、人民性根本立场，坚持“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”五维并举，有力推动了公司高质量转型发展。

以诚信为基、以义利为纲 在服务大局中锚定价值坐标

“诚信是金融行业的立身之本。”谈及金融文化建设的核心，负责人首先强调了诚信文化的重要性。

据介绍，浙商证券已将诚信要求深度融入公司治理各环节与业务全流程，构建起“制度约束、技术监控、人员教育”三位一体的诚信建设体系。在制度层面，公司制定并严格执行《诚信从业管理办法》《声誉风险管理办法》，明确“董事会—高级管理人员”责任体系，将诚信要求嵌入人事、业务等核心管理制度；在业务落地中，客户准入环节会严格查询证券期货市场诚信档案、央行征信等系统，信用状况已成为提供服务与确定授信额度的核心依据。

同时，为防范诚信风险，公司还通过修订《廉洁从业管理规定》《违规违纪惩处办法》，加强外聘机构合规审查等强化制度约束，借助合规监测系统实时监控异常交易、核查信息隔离墙执行情况，并在2025年累计组织2次全员廉洁从业承诺书签署与自查，从技术与人员层面双管齐下筑牢诚信防线。

在“以义取利”的价值践行上，负责人表示，金融的天职是服务实体经济，公司始终在服务国家重大战略中实现商业价值与社会价值的统一。

数据显示，截至2025年10月底，浙商证券累计完成股债融资规模近900亿元，其中股权业务主承销5单，债券业务主承销277单，为企业发展注入强劲金融动力。在支持科技创新领域，公司的服务成效尤为突出：仅用10个月便完成江西艾芬达暖通科技股份有限公司创业板上市保荐工作，助力其成为江西省首家创业板上市企业；2025年9月，成功保荐国家专精特新“小巨人”浙江锦华新材料股份有限公司登陆北交所，该项目亦是浙江省国资国企首单北交所IPO。

围绕金融“五篇大文章”，公司投行部门推进“承揽综合化、承做平台化、承销前置化”转型，进一步提升服务实体经济能力。在乡村振兴领域，2025年1至10月，公司帮助完成相关股债项目17单，总金额约115亿元；同时积极发行乡村振兴公司债券，期间完成3单、总金额10.5亿元，募集资金专项用于浙江提升县城承载能力、培育特色产业及打造和美乡村，以金融力量助力城乡协调发展。

以稳健为盾、以合规为线 构建全链条风险防控体系

金融行业风险与机遇并存，稳健审慎是生存发展的关键。谈及风险管控，负责人指出，浙商证券已将风险意识融入企业血脉，通过制度完善与科技赋能，构建起全面有效的风险管理体系。2025年，公司修订发布新版《全面风险管理办法》，不仅强化风险文化建设要求，更细化覆盖子公司、新业务等领域的组织职责，更新风险管理绩效考核标准；同时系统性修订完善市场风险、子公司风险等10余项专项管理办法，让风险管控有章可循、有据可依。

科技的加入让风险管理更具效率。据介绍，公司目前已运用AI技术实现股票质押风险审核、业务负面舆情AI简报生成等智能化应用，大幅提升风险响应速度与判断精准度。此外，在投资者教育层面，公司全年开展“理性投资伴我行”等投教活动451场，线上推送原创投教产品106件及交易所资源，线下通过报告会、进社区等形式开展面对面交流，持续倡导“理性投资、价值投资、长期投资”理念，从市场端夯实风险防控基础。

“依法合规是金融机构的生命线，必须贯穿经营管理全过程。”负责人强调，2025年公司合规管理部重点推进制度优化与队伍建设：一方面修订《反洗钱和反恐怖融资工作管理办法》等3项制度，新制订《投行内控人员履职回避规定》等4项制度，实现合规制度覆盖全业务链条；另一方面加强合规队伍专业能力建设，截至2025年11月，合规管理部具备3年以上相关经验的合规人员达24人，投行业务线设有7名专职合规人员，研究所、财富管理等业务条线及分支机构亦足额配备合规人员，通过践学活动、交叉检查、分层培训等方式，持续提升队伍专业素养，确保合规防线坚实可靠。

守正创新双轮驱动 为高质量转型注入持久动力

创新是金融发展的动力源泉。谈及创新实践，负责人明确表示，浙商证券坚持“守正创新”发展观，在服务国家战略和实体经济中寻求创新突破，坚决抵制脱离实际需求的伪创新。浙江锦华新材料北交所IPO项目便是典型案例——作为浙江省国资国企首单北交所IPO，该项目不仅实现了业务模式的创新，更精准对接科技创新、先进制造领域企业的融资需求，践行了金融服务国家战略的使命。

为防范伪创新风险，公司建立了严格的合规审查前置机制。“对任何新产品、新业务，都会先审查其是否符合监管规定、是否满足投资者适当性要求，同时核查公司资质与风控措施是否匹配，从源头上守住创新底线。”负责人介绍，公司还制定《新业务风险管理办法》，建立规范的风险评估流程：由申请部门提交业务方案及自评估报告，风险管理部门出具专业风评报告，业务部门据此制定风险应对方案，经决策机构审批后才可推进；新业务运营半年内，公司还会开展跟踪评价，审计部同步跟进审计整改，确保创新业务始终在稳健轨道上发展。